logo
Финансовый советник Акимов Руслан
logo
0
читателей
Финансовый советник Акимов Руслан  
О проекте Просмотр Уровни подписки Фильтры Статистика Обновления проекта Контакты Поделиться Метки
Все проекты
О проекте
Образовательный проект по темам:
  • инвестирование;
  • финансовый активы;
  • трейдинг;
  • личный финансы.
Публикации, доступные бесплатно
Уровни подписки
Читаю 1 000₽ месяц
Доступны сообщения

Этот уровень дает: - возможность задавать вопросы и получать ответы в комментариях; - видеть уроки по трейдингу и новые выпуски.

Оформить подписку
Поддерживаю 3 000₽ месяц
Доступны сообщения

Этот уровень дает: - возможность задавать вопросы и получать ответы в комментариях; - видеть уроки по трейдингу и новые выпуски; - видеть анализ торговых стратегий; - видеть анализ бизнес идей; - видеть процесс создания контента. + твоё имя в титрах (Это ДОБРОВОЛЬНО и НЕ ОБЯЗАТЕЛЬНО :))

Оформить подписку
Спонсирую 6 000₽ месяц
Доступны сообщения

Этот уровень дает: - возможность задавать вопросы и получать ответы в комментариях; - видеть уроки по трейдингу и новые выпуски; - видеть анализ торговых стратегий; - видеть анализ бизнес идей; - видеть процесс создания контента. + твое имя и аватарка в титрах (Это ДОБРОВОЛЬНО и НЕ ОБЯЗАТЕЛЬНО :))

Оформить подписку
Фильтры
Статистика
Обновления проекта
Контакты
Поделиться
Читать: 6+ мин
logo Финансовый советник Акимов Руслан

Зачем идти к финансовому советнику?

Цели ‎с‏ ‎которыми ‎приходят ‎клиенты ‎к ‎Финансовому‏ ‎советнику ‎могут‏ ‎быть‏ ‎совсем ‎разные:

     ○ Выход ‎на‏ ‎пенсию, ‎

     ○ Инвестирование,

     ○ Развод,‏ ‎

     ○ Планирование ‎семьи

     ○ Планирование ‎наследства

     ○ Налоговая ‎стратегия

     ○ Покупка‏ ‎дома

     ○ Управление‏ ‎долгом

     ○ Планирование ‎будущего‏ ‎ребенка ‎-‏ ‎садика, ‎школы, ‎колледжа ‎и ‎ВУЗа‏ ‎ребенку

     ○ Управление‏ ‎активами

     ○ Случай

 Выход ‎на‏ ‎#пенсию – это ‎планирование‏ ‎своего ‎состояния ‎для ‎выхода ‎на‏ ‎личную‏ ‎пенсию.‏ ‎Например ‎#накопление суммы‏ ‎N ‎для‏ ‎жизни ‎на‏ ‎%‏ ‎от ‎нее.‏ ‎Западные ‎коллеги ‎говорят, ‎что ‎можно‏ ‎безболезненно ‎изымать‏ ‎4%‏ ‎от ‎суммы ‎активов‏ ‎на ‎протяжении‏ ‎длительного ‎периода ‎времени ‎и‏ ‎жить‏ ‎на ‎них.‏ ‎Я ‎поддерживаю‏ ‎эту ‎идею, ‎с ‎небольшой ‎поправкой:‏ ‎нужно‏ ‎учитывать ‎инфляцию‏ ‎уровня ‎жизни‏ ‎и ‎расходы ‎на ‎здоровье ‎(которые‏ ‎повышаются‏ ‎с‏ ‎возрастом). ‎Простой‏ ‎пример: ‎Вам‏ ‎нужно ‎на‏ ‎жизнь‏ ‎100 ‎тысяч‏ ‎рублей ‎в ‎месяц ‎или ‎1,2‏ ‎миллиона ‎в‏ ‎год,‏ ‎значит ‎ваш ‎капитал‏ ‎должен ‎быть‏ ‎30 ‎млн. ‎рублей ‎(4%).‏ ‎Задача‏ ‎финансового ‎советника:

· помочь‏ ‎Вам ‎на‏ ‎этом ‎пути ‎подбирать ‎активы;

· делать ‎ребалансировку‏ ‎портфеля‏ ‎каждый ‎год;

· спрогнозировать‏ ‎налоговую ‎базу;

· спрогнозировать‏ ‎будущую ‎инфляцию ‎(а ‎помните ‎батон‏ ‎белого‏ ‎стоил‏ ‎6 ‎рублей?).‏ ‎

 Инвестирование ‎–‏ ‎это ‎периодические‏ ‎#инвестиции с‏ ‎целью ‎достижения‏ ‎поставленной ‎цели ‎в ‎цифрах. ‎Например‏ ‎накопление ‎N‏ ‎суммы‏ ‎денег ‎на ‎инвестиционном‏ ‎счете. ‎На‏ ‎этом ‎пути ‎Финансовый ‎советник‏ ‎должен‏ ‎показать: ‎

· как‏ ‎можно ‎ориентироваться‏ ‎в ‎мире; ‎инвестирования ‎(финансовые ‎инструменты,‏ ‎коллекционирование,‏ ‎виды ‎сделок,‏ ‎венчурное ‎инвестирование);‏ ‎

· подобрать ‎инструменты;

· рассказать ‎возможные ‎виды ‎инвестирования‏ ‎и‏ ‎инвестиционных‏ ‎продуктов;

· дать ‎понимание‏ ‎принципов ‎трейдинга;

· подсказать‏ ‎душевные ‎виды‏ ‎инвестирования,‏ ‎увеличение ‎стоимости‏ ‎(хобби, ‎рукоделие, ‎собирательство ‎монет ‎и‏ ‎марок, ‎поездов,‏ ‎картин,‏ ‎вина ‎и ‎т.д.).‏ ‎

 Развод ‎–‏ ‎является ‎сильным ‎ударом ‎для‏ ‎семьи‏ ‎и ‎всегда‏ ‎подразумевает ‎раздел‏ ‎имущества, ‎если ‎к ‎нему ‎правильно‏ ‎подготовится‏ ‎это ‎может‏ ‎снизить ‎риск‏ ‎потерь ‎или ‎увеличить ‎долю ‎при‏ ‎разделе‏ ‎имущества.‏ ‎Задача ‎финансового‏ ‎советника ‎помочь‏ ‎семье ‎в‏ ‎финансовом‏ ‎вопросе ‎совместно‏ ‎с ‎их ‎адвокатом.

 Планирование ‎семьи ‎–‏ ‎создание ‎молодой‏ ‎семьи,‏ ‎серьезный ‎шаг ‎на‏ ‎пути ‎новой‏ ‎ячейки ‎общества. ‎Стоимость ‎свадьбы,‏ ‎недвижимости‏ ‎для ‎пар,‏ ‎содержание ‎ребенка‏ ‎на ‎первых ‎порах, ‎декрет ‎могут‏ ‎сильно‏ ‎ударить ‎по‏ ‎бюджету ‎пару‏ ‎или ‎их ‎родителей. ‎Именно ‎поэтому‏ ‎правильно‏ ‎посчитать‏ ‎стоимость ‎этих‏ ‎событий ‎и‏ ‎подготовится ‎к‏ ‎ним.‏ ‎Задача ‎финансового‏ ‎советника ‎здесь:

· Оценить ‎#стоимость событий;

· Сделать ‎инвестиционный ‎план‏ ‎из ‎возможностей‏ ‎пары;

· Подобрать‏ ‎активы ‎для ‎инвестиций.‏ ‎

 Планирование ‎наследства‏ ‎– ‎здесь ‎мало ‎что‏ ‎хочется‏ ‎написать ‎т.к.‏ ‎с ‎одной‏ ‎стороны ‎это ‎хлеб ‎нотариуса. ‎Но‏ ‎если‏ ‎дело ‎касается‏ ‎капитала ‎семьи,‏ ‎то ‎здесь ‎уже ‎может ‎понадобиться‏ ‎роль‏ ‎финансового‏ ‎консультанта. ‎На‏ ‎этом ‎этапе‏ ‎задача ‎финансового‏ ‎#советника:

· Подсчет‏ ‎всех ‎активов;

· Формы‏ ‎передачи ‎их ‎по ‎наследству;

· Подбор ‎программ‏ ‎страхования ‎жизни‏ ‎и‏ ‎ДМС. ‎

 Налоговая ‎стратегия‏ ‎– ‎налоги‏ ‎могут ‎весьма ‎сильно ‎уменьшить‏ ‎капитал‏ ‎семьи, ‎при‏ ‎выводе ‎активов‏ ‎в ‎наличные ‎или ‎смене ‎форм‏ ‎собственности.‏ ‎Например: ‎налоги‏ ‎по ‎результатам‏ ‎инвестирования ‎за ‎год ‎или ‎налоги‏ ‎при‏ ‎переводе‏ ‎криптовалюты ‎в‏ ‎фиатные ‎деньги.‏ ‎Также ‎бывают‏ ‎случаи,‏ ‎когда ‎активы‏ ‎покупаются ‎на ‎юридическое ‎лицо ‎и‏ ‎в ‎дальнейшем‏ ‎переходят‏ ‎физическим ‎лицам. ‎Например:‏ ‎покупка ‎акций‏ ‎на ‎ИП ‎или ‎ООО‏ ‎и‏ ‎дальнейшая ‎передача‏ ‎физическому ‎лицу.‏ ‎Или ‎приобретение ‎актива ‎как ‎нерезедента‏ ‎страны.‏ ‎Также ‎использование‏ ‎ИИС ‎для‏ ‎получения ‎налоговых ‎вычетов ‎(мелочь, ‎а‏ ‎приятно).‏ ‎Задача‏ ‎финансового ‎советника‏ ‎уменьшить ‎боль‏ ‎потерь ‎в‏ ‎рамках‏ ‎закона.

 Покупка ‎дома‏ ‎– ‎приобретение ‎недвижимости ‎праздник ‎для‏ ‎всей ‎семьи,‏ ‎который‏ ‎сулит ‎немало ‎трат.‏ ‎Часто ‎необходимо‏ ‎скопить ‎сумму ‎на ‎первый‏ ‎ипотечный‏ ‎взнос ‎или‏ ‎на ‎весь‏ ‎объект. ‎Бывают ‎случаи, ‎когда ‎от‏ ‎недвижимости‏ ‎цель ‎получить‏ ‎рентный ‎доход.‏ ‎Задача ‎финансового ‎советника: ‎

· Подобрать ‎финансовые‏ ‎инструменты,‏ ‎сделать‏ ‎план ‎для‏ ‎накопления ‎целевой‏ ‎суммы

· Оценить ‎выгодность‏ ‎с‏ ‎точки ‎зрения‏ ‎времени ‎покупки ‎того ‎ил ‎иного‏ ‎актива

 Управление ‎долгом‏ ‎–‏ ‎часто ‎у ‎семей‏ ‎есть ‎долговая‏ ‎нагрузка ‎и ‎есть ‎цель‏ ‎её‏ ‎закрыть ‎быстрее‏ ‎или ‎платить‏ ‎минимум. ‎Например: ‎Долг ‎за ‎покупку‏ ‎дома‏ ‎60 ‎млн,‏ ‎при ‎платежах‏ ‎560 ‎т.р. ‎в ‎месяц, ‎задача‏ ‎меньше‏ ‎заплатить‏ ‎банку ‎Задача‏ ‎финансового ‎советника:‏ ‎

· Составить ‎план‏ ‎погашения‏ ‎долга ‎из‏ ‎ходя ‎из ‎задачи ‎семьи ‎(меньше‏ ‎заплатить ‎банку,‏ ‎уменьшить‏ ‎месячные ‎платежи, ‎уменьшить‏ ‎срок ‎кредита)

 Планирование‏ ‎будущего ‎ребенка ‎– ‎рождение‏ ‎ребенка,‏ ‎это ‎всегда‏ ‎маленькое ‎чудо.‏ ‎И ‎это ‎чудо ‎нужно ‎содержать,‏ ‎одевать‏ ‎и ‎баловать.‏ ‎Если ‎родители‏ ‎осознаны, ‎они ‎заранее ‎планирую ‎расходы‏ ‎на‏ ‎няню,‏ ‎садик, ‎школу,‏ ‎колледж ‎и‏ ‎институт. ‎Также‏ ‎довольно‏ ‎часто ‎родители‏ ‎хотят ‎сделать ‎«стартовые ‎условия» ‎для‏ ‎своих ‎детей‏ ‎(хороший‏ ‎ВУЗ, ‎квартиру ‎и‏ ‎инвестиционный ‎счет)‏ ‎для ‎начала ‎самостоятельной ‎жизни.‏ ‎На‏ ‎этом ‎этапе‏ ‎задача ‎финансового‏ ‎советника:

· Понять ‎стремление ‎семьи;

· Оценить ‎расходы ‎на‏ ‎эти‏ ‎стремления;

· Оценить ‎возможности‏ ‎семьи;

· Подобрать ‎активы‏ ‎для ‎осуществление ‎стремлений ‎совпадающими ‎с‏ ‎возможностями.

 Управление‏ ‎активами‏ ‎– ‎это‏ ‎комплексная ‎услуга‏ ‎по ‎управлению‏ ‎Вашими‏ ‎денежными ‎активами,‏ ‎с ‎целью ‎получения ‎максимальной ‎прибыли‏ ‎от ‎прямых‏ ‎и‏ ‎производных ‎финансовых ‎инструментов.‏ ‎Сюда ‎входит‏ ‎контроль ‎ликвидности ‎активов, ‎периодическую‏ ‎ребалансировку,‏ ‎приобретение ‎и‏ ‎продажа ‎активов.‏ ‎Задача ‎финансового ‎советника ‎управлять ‎Вашими‏ ‎активами.

 Случай‏ ‎– ‎тот‏ ‎самый ‎е*чий‏ ‎случай! ‎Потеря ‎работы, ‎временная ‎нетрудоспособность,‏ ‎ЧС‏ ‎и‏ ‎другие ‎риски.‏ ‎Для ‎всего‏ ‎этого ‎должен‏ ‎быть‏ ‎запас ‎наличных‏ ‎под ‎подушкой, ‎об ‎этом ‎я‏ ‎писал ‎ранее.‏ ‎И‏ ‎еще ‎раз ‎об‏ ‎этом ‎напишу:‏ ‎Пока ‎у ‎Вас ‎не‏ ‎сформирован‏ ‎резерв ‎на‏ ‎случай ‎потери‏ ‎дохода, ‎нет ‎страховок ‎от ‎«случаев»‏ ‎не‏ ‎начинайте ‎покупать‏ ‎инвестиционные ‎инструменты.‏ ‎Страховая ‎сумма ‎должны ‎быть ‎от‏ ‎6‏ ‎до‏ ‎24 ‎ежемесячных‏ ‎расходов. ‎Тк‏ ‎не ‎в‏ ‎свое‏ ‎время ‎проданные‏ ‎активы ‎(из-за ‎случая) ‎это ‎всегда‏ ‎недополученная ‎прибыль‏ ‎и‏ ‎потери.

Думал ‎получится ‎коротенечко,‏ ‎а ‎н-нет.

Смотреть: 4+ мин
logo Финансовый советник Акимов Руслан

01 Авторский курс по Японским свечам

Доступно подписчикам уровня
«Читаю»
Подписаться за 1 000₽ в месяц

Смотреть: 56+ мин
logo Финансовый советник Акимов Руслан

Текущая ситуация для простых людей? Зачем нужен финансовый консультант?


Основные ‎темы‏ ‎выпуска: ‎

• Уход ‎компаний ‎с ‎рынка

• Отключение‏ ‎монетизации ‎контента

• VPN‏ ‎(блокировка‏ ‎сайтов ‎и ‎сервисов)

• Курсы‏ ‎валют ‎и‏ ‎массовую ‎покупку

• Паника ‎и ‎отсутствие‏ ‎валюты

○ Пример‏ ‎с ‎недостатком‏ ‎товара

• Повышение ‎ставки‏ ‎ЦБ

• Сохранность ‎капитала

• Децентрализация ‎крипты ‎(якобы ‎валюта‏ ‎инкогнито)

• Возможности‏ ‎кризиса

○ Люди ‎с‏ ‎кэшем

○ Люди ‎с‏ ‎руками

• Вероятность ‎дефолта ‎

• Что ‎делать ‎сейчас?

• Отсутствие‏ ‎финансового‏ ‎образования‏ ‎как ‎такового

• Где‏ ‎искать ‎активы‏ ‎и ‎как‏ ‎подбирать‏ ‎активы


Зачем ‎нужен‏ ‎финансовый ‎советник?

Цели ‎с ‎которыми ‎приходят‏ ‎клиенты ‎к‏ ‎Финансовому‏ ‎советнику ‎могут ‎быть‏ ‎совсем ‎разные:

○ Выход‏ ‎на ‎пенсию, ‎

○ Инвестирование,

○ Развод, ‎

○ Планирование‏ ‎семьи

○ Планирование‏ ‎наследства

○ Налоговая ‎стратегия

○ Покупка‏ ‎дома

○ Управление ‎долгом

○ Планирование‏ ‎будущего ‎ребенка ‎- ‎садика, ‎школы,‏ ‎колледжа‏ ‎и ‎ВУЗа‏ ‎ребенку

○ Управление ‎активами

○ Случай


Регистрации‏ ‎по ‎проекту ‎консалтинга:

• Sponsr ‎- ‎https://sponsr.ru/financeakimov/

• Boosty‏ ‎-‏ ‎https://boosty.to/financeakimov

• TG‏ ‎- ‎https://t.me/FinanceAndL


#УходКомпанийсРынка‏ ‎#ИИС ‎#Сахар

Читать: 2+ мин
logo Финансовый советник Акимов Руслан

Почему нет сахара на прилавках?

Кому ‎платим?

На‏ ‎днях ‎состоялся ‎весьма ‎поучительный ‎диалог‏ ‎между ‎мной‏ ‎и‏ ‎* ‎про ‎рост‏ ‎цен.

Аргумент ‎стороны‏ ‎в ‎том, ‎что:

1. цена ‎на‏ ‎производимые‏ ‎у ‎нас‏ ‎товары ‎не‏ ‎должны ‎расти, ‎ведь ‎их ‎производят‏ ‎у‏ ‎нас. ‎

2. и‏ ‎на ‎товары‏ ‎купленные ‎до ‎февраля ‎за ‎доллары,‏ ‎тоже‏ ‎не‏ ‎должен ‎быть‏ ‎рост ‎цен,‏ ‎тк ‎за‏ ‎них‏ ‎продавец ‎расплатился‏ ‎уже ‎давно. ‎

На ‎самом ‎деле‏ ‎немного ‎не‏ ‎так.‏ ‎Вначале ‎должно ‎быть‏ ‎понимание ‎про‏ ‎то, ‎теперь ‎мы ‎платим‏ ‎не‏ ‎Васе ‎и‏ ‎ООО ‎КРС‏ ‎за ‎товар, ‎а ‎многим ‎участникам‏ ‎сделки,‏ ‎а ‎именно:‏ ‎

• за ‎склад‏ ‎(аренда ‎и ‎кладовщику)

• фактору ‎(почти ‎все‏ ‎поставщики‏ ‎с‏ ‎ритейлом ‎работают‏ ‎через ‎фактора‏ ‎или ‎кредитную‏ ‎линию,‏ ‎которая ‎покрывается‏ ‎выручкой ‎от ‎ритейла)

• за ‎площадку ‎(ритейлеру‏ ‎тоже ‎нужна‏ ‎прибыль,‏ ‎сайту ‎его ‎комиссионные‏ ‎и ‎т.д.)

Также‏ ‎не ‎надо ‎забывать, ‎что‏ ‎если‏ ‎поставщик ‎купил‏ ‎единицу ‎товара‏ ‎за ‎100 ‎долларов ‎по ‎курсу‏ ‎63,‏ ‎а ‎сейчас‏ ‎курс ‎160‏ ‎(на ‎2022-03-14 ‎на ‎Alibaba ‎курс‏ ‎138‏ ‎руб‏ ‎за ‎долл),‏ ‎то ‎чтобы‏ ‎купить ‎снова‏ ‎для‏ ‎продажи ‎единицу‏ ‎товара, ‎её ‎себестоимость ‎в ‎сделке‏ ‎будет ‎не‏ ‎6300,‏ ‎а ‎16000. ‎Это‏ ‎называется ‎оборотный‏ ‎капитал, ‎со ‎всеми ‎вытекающими.

Я‏ ‎думаю‏ ‎я ‎ответил‏ ‎на ‎эти‏ ‎2 ‎аргумента. ‎Т.к. ‎сейчас ‎выросла‏ ‎стоимость‏ ‎кредитов ‎и‏ ‎курс ‎валюты.‏ ‎Если ‎бы ‎еще ‎выросли ‎акцизы,‏ ‎пошлина,‏ ‎топливо‏ ‎ЖКХ ‎было-бы‏ ‎хуже.

Про ‎спрос‏ ‎на ‎сахар…

Отдельная‏ ‎песня.‏ ‎Вы ‎все‏ ‎знаете ‎про ‎искусственное ‎сдерживание ‎цен‏ ‎в ‎супермаркетах‏ ‎Х5‏ ‎и ‎прочих. ‎Вот‏ ‎в ‎распределительный‏ ‎центр ‎супермаркета ‎стабильной ‎приходит‏ ‎по‏ ‎60 ‎тонн‏ ‎сахара ‎в‏ ‎месяц ‎(предположим). ‎Продается ‎он ‎по‏ ‎нулевой‏ ‎марже, ‎и‏ ‎в ‎этой‏ ‎сделке ‎всегда ‎еще ‎фактор ‎сидит.‏ ‎

Первый‏ ‎момент.‏ ‎И ‎в‏ ‎один ‎прекрасный‏ ‎момент, ‎несколько‏ ‎умных‏ ‎особ ‎решают‏ ‎купить ‎его ‎впрок ‎по ‎10-15‏ ‎кг, ‎он‏ ‎сразу‏ ‎с ‎прилавка ‎уходит.‏ ‎Заходят ‎следующие‏ ‎женщины, ‎видят ‎- ‎пусто,‏ ‎включается‏ ‎паникер ‎и‏ ‎они ‎бегут‏ ‎в ‎другой ‎магазин. ‎Попутно ‎рассказывая‏ ‎подружкам,‏ ‎что ‎сахара‏ ‎больше ‎нет,‏ ‎особо ‎умные ‎постят ‎это ‎в‏ ‎соцсети.‏ ‎И‏ ‎вот ‎мы‏ ‎получаем, ‎искусственный‏ ‎спрос ‎из-за‏ ‎паники‏ ‎за ‎этот‏ ‎товар. ‎

Второй ‎момент. ‎Также ‎прошу‏ ‎к ‎этому‏ ‎добавить‏ ‎еще ‎мини-производства, ‎рестораны,‏ ‎кондитеры. ‎Если‏ ‎они ‎заказывают ‎сахар ‎у‏ ‎поставщика,‏ ‎цена ‎всегда‏ ‎выше ‎чем‏ ‎в ‎магазине, ‎т.к. ‎там ‎цену‏ ‎диктует‏ ‎рынок. ‎Поэтому‏ ‎предприимчивый ‎умелец,‏ ‎говорит ‎своим ‎сотрудникам ‎захватить ‎пару‏ ‎десятков‏ ‎кг‏ ‎в ‎магазине‏ ‎по ‎пути,‏ ‎что ‎они‏ ‎и‏ ‎делают. ‎И‏ ‎пока ‎нет ‎паники, ‎никто ‎этого‏ ‎не ‎замечает.‏ ‎А‏ ‎тут ‎такое.

Третий ‎момент.‏ ‎Сдерживание ‎цен‏ ‎происходит ‎искусственно ‎и ‎на‏ ‎это‏ ‎поставщики ‎реагируют.‏ ‎Они ‎видят‏ ‎что ‎спрос ‎со ‎стороны ‎кондитеров‏ ‎стабильный‏ ‎и ‎цена‏ ‎сбыта ‎выше,‏ ‎они ‎поставляют ‎туда ‎в ‎первую‏ ‎очередь,‏ ‎а‏ ‎ритейл ‎во‏ ‎вторую. ‎И‏ ‎после ‎такого‏ ‎выходят‏ ‎жалостные ‎статьи‏ ‎в ‎коммерсанте, ‎про ‎снижения ‎поставок‏ ‎в ‎10‏ ‎раз.‏ ‎Конечно ‎они ‎снизятся,‏ ‎им ‎нужна‏ ‎маржа ‎и ‎они ‎отправляют‏ ‎товар‏ ‎туда, ‎где‏ ‎платят.

Подарить подписку

Будет создан код, который позволит адресату получить бесплатный для него доступ на определённый уровень подписки.

Оплата за этого пользователя будет списываться с вашей карты вплоть до отмены подписки. Код может быть показан на экране или отправлен по почте вместе с инструкцией.

Будет создан код, который позволит адресату получить сумму на баланс.

Разово будет списана указанная сумма и зачислена на баланс пользователя, воспользовавшегося данным промокодом.

Добавить карту
0/2048