Перед окончанием года провожу встречи с нашими клиентами на сопровождении, чтоб «сверить часы», а именно — актуализировать цели и убедиться, что движемся в верном направлении. Тот самый фокус (t.me/investacademy/2314), о котором я говорил на канале. В жизненном потоке событий достаточно легко потерять направление, и, чтоб этого не происходило, важно проводить такие чекапы.

Также подобные встречи позволяют встроить капитал в свою жизнь и прояснить, зачем он нужен, как помогает и что дальше с этим всем делать. Или, как сказал один из клиентов, — начинаешь лучше чувствовать капитал. Он теперь не сам по себе, а важная составляющая.

Иногда бывает так, что изначальные цели немного меняются и преображаются, и это прекрасная возможность внести корректировки с точки зрения распределения. Так, например, в одном случае у клиентки был портфель под образование детей, которое планировалось в Германии. Так случилось, что в конце прошлого года прилетело письмо о закрытии счета. Помню, как сначала поднялась паника (что делать? как быть? куда бежать?).

Когда прилетает такое письмо, то включается режим close only, можно только продавать активы, но не покупать новые. Так как портфель у клиентки был сформирован по всем канонам согласно цели, то я внес простое предложение: не спешить закрывать, а подождать. От того, что один год не будет ребалансировок, ничего страшного и критичного не случится. Вместе разобрали все доступные варианты, и напряжение и страх ушли. Это главное. Значит, теперь мы можем действовать спокойно и взвешенно.