В США требуют ужесточения банковского контроля
«Сторонник дефицитов»
Vkontakte
Twitter
Одноклассники
Нужны ли ограничения на движение капитала?
«Сторонник дефицитов»
Куда же мы без контроля?
Почему Россия устояла перед санкциями?
«Сторонник дефицитов»
как у России это получается?
Что не так с левым взглядом на кризисы? | ТЫ ПОСМОТРИ №93
«Сторонник дефицитов»
Новый подкаст и ссылочки по теме
Московский Финансовый Форум | ТЫ ПОСМОТРИ №91
«Сторонник дефицитов»
Верным ли путём движется российская экономика и помогает ли Ковид перейти к новому, прогрессивному мышлению?
Обновление балансов на сайте
По многочисленным (правда!) просьбам трудящихся мы обновили визуализатор всяких операций на сайте http://newdeal.ru/balance/
Теперь если вы кликнете на какую-то колоночку, то её описание появится внизу с ярким цветовым выделением, чтобы не спутать с описанием какой-то из операций.
А если просто наведёте курсор, то всплывёт русский вариант названия, чтобы не приходилось мучиться с заморской грамотой.
Постараемся на недельке записать небольшую и доступную видео-инструкцию о том, куда нажимать, что вводить, и какой вообще в этом смысл.
Вы спрашивали, а мы ответили!
«Сторонник дефицитов»
«Торгуем скользящие средние». (О применяемой стратегии и теханализе)
В основном подходе торгуем в направлении наклона ЕМА200 на Н1. Пока цена ниже ЕМА200 на Н1, торгуем в Селл. Как только цена пересекла ЕМА200 на Н1 и стала выше нее (в течении нескольких баров/часов), закрываем все Селл-ордера и открываемся в Бай.
Торгуем в Бай опять же до тех пор, пока ситуация вновь не сменится на противоположную.
Учитываем также уровни (по ЕМА200 на Н1, Н4, Daily), от которых наращиваем позиции в сетке. При более агрессивном подходе не исключено также торговать сеткой (несколькими ордерами, открывающихся на откате к ЕМА200 на 5-минутном и 15-минутном графиках) по основному направлению (наклон ЕМА200 на Н1).
В то же время, пересечение ценой ЕМА200 на М15 и ее наклон — первый сигнал о грядущей смене тенденции и сигнал на прекращение/начало новой тенденции, прекращение наращивания позиций по предыдущему направлению и ожидание пересечения ценой ЕМА200 на Н1.
Учитываем также общий D-тренд.
Используем 4 основные пары (USDJPY, EURUSD, GBPUSD, AUDUSD), но можно торговать любой валютной парой.
*) см. статью «О применяемой стратегии при использовании советника Grider»
***
Также представляем вашему вниманию пакет инструментов к стратегии «Торгуем скользящие средние»: рабочий автоматический торгующий советник, берущий на себя рутинную работу по открытию/закрытию ордеров, Grider (с лицензией на 1 год), вспомогательный советник контроля убытков, готовый шаблон для проведения самостоятельного анализа, описание порядка установки файлов и запуска автоторговли на удаленном сервере VPS.
Стоимость пакета — 1000 рублей.
Бонус покупателям! Торговый советник «Sets SimpleBestEA» и торговая стратегия «4 пробой». Полный автомат. Работает по принципу мартингейла. Условие получения: 3 позитивных отзыва о канале «Биржевой трейдинг» на аналогичных телеграмм-проектах или форекс-ресурсах.
*) стэйтмент (55% с июня 2023 года) — https://www.myfxbook.com/members/FxForward/sbest1/10222673
**) для связи — https://t.me/fxrealist
***) ТГ-канал «Биржевой трейдинг» (@fxrealtrading): чтобы быть в курсе событий на финансовых рынках, а также получать торговые рекомендации и развернутый фундаментальный и теханализ
Важно
Вступление
Тут не успешного успеха и прочих пустых бизнес мотиваций с обещанием, что вы станете миллионером, как и нет сбора денег в финансовую пирамиду и прочие совместные сомнительные проекты. Инвестиции - не первичный способ заработка, а возможность сохранить и приумножить уже имеющийся капитал.
Представлюсь
В сети меня знают под ником НеМихаил (nemihail), с 2011 года я веду блог в Живом Журнале (nemihail.livejournal.com).
Ещё дольше, более 20-ти лет, я занимаюсь инвестированием свободных собственных средств в недвижимость. Не скрою, что у этого направления были золотые годы, когда стоимость актива могла удваиваться буквально за несколько месяцев.
До недавних пор я считал, что всё это закончилось в далеком 2009 году и кто не успел уйти в валюту, больше не получал таких быстрых удвоений. Если не считать несколько исключений, был плавный рост до 2014 года, потом небольшой толчок, который подпортил падающий рубль. И ещё раз всё повторилось в 2020 и продолжилось в 2021 году, правда уже без резкого ослабления рубля, что, конечно, приятно.
Опыт
Но совсем недавно мною была найдена ниша, в которой всё ещё можно получать те самые огромные %.
С весны 2021 года занялся скупкой активов, с очень низким входным порогом и крайне высокой маржинальностью. Так что вас ждут публикации с реальными примерами и разборами с возможностью всё это проверить и повторять самостоятельно.
Да, вы всё будете делать самостоятельно, приобретать себе в собственность объект недвижимости и самостоятельно его реализовывать. А вот что и где покупать, вы и узнаете в этом блоге.
UPD
Блогу уже два года и в нём есть примеры завершенных сделок. По результатам первого года мне удалось получить доходность от сдачи в аренду от 10 до 30% годовых на капитал, после уплаты всех взносов и налогов. А в конце 2022 года мне удалось удачно реализовать часть активов и не просто полностью вернуть свой капитал, но и получить годовой доход в 290% и тоже после уплаты налогов.
Кроме того, все мои последние покупки не превышали 100 тыс рублей за объект.
В 2023 году мною было куплено множество объектов в диапазоне цен от 72 900 до 83 900 рублей, один из объектов удалось реализовать уже через 7 месяцев за 350 000 рублей и получить доход в 310%, что в пересчете на годовые - 532%
Можно ли этот результат брать за основу и что-то кому-то обещать?
Конечно нет! Это мой личный рекорд максимального дохода с одного объекта и любой может это проверить (в блоге есть детали, а все данные находятся в открытом доступе).
Если же брать общие значения, то они конечно ниже, но я продолжаю экспериментировать со сроками и объектами, поскольку некоторые объекты покупаю на долгий срок, а набор стоимости происходит только первые два года и постепенно ослабевает, что уже мной изучено на нескольких примерах в разных локациях.
Что уже удалось доказать на своём примере
Инвестировать в недвижимость можно, имея свободные 100 000 рублей, а покупать объекты я рекомендую, когда есть уверенность, что их можно забрать до 10 раз дешевле от их прежней рыночной цены. Показываю как сам это делаю.
Да, такое возможно
А вот что именно нужно покупать и где - очень подробно описано в этом блоге...
USD/JPY: в преддверии заседаний ЦБ Японии и США
Опубликованные в пятницу данные зафиксировали ускорение индекса PCE в отчётном месяце, что говорит о сохранении ценового давления в США (базовый ценовой индекс PCE вырос в июне на +0,2% против +0,1% в мае и на +2,6% в годовом выражении, совпав с предыдущим значением, но оказавшись выше прогноза в +2,5%). Базовый индекс PCE является ключевым инфляционным индикатором, предпочитаемым ФРС, и он указал, что инфляция все еще несколько выше целевого уровня, хотя и умерила свой рост по сравнению с началом года.
Даже, несмотря на замедление, инфляционное давление в экономике все еще сохраняется. Это – тоже довод в пользу того, что ФРС продолжит занимать выжидательную позицию, причем не только в июле, но и в сентябре, что может сильно навредить ожиданиям тех участников рынка, которые закладывают в цены снижение процентной ставки ФРС на ее сентябрьском заседании.
Однако, публикация сегодня американских индексов PCE лишь ненадолго в моменте усилила волатильность в динамике доллара и пары USD/JPY. Возможно, инвесторы все еще продолжают оценивать ее значение.
Несмотря на значительное снижение с достигнутых в этом месяце рекордных максимумов вблизи отметки 162.00, в целом, USD/JPY остается торговаться в зоне бычьего рынка, среднесрочного – выше ключевых уровней поддержки 152.30, 150.85, долгосрочного – выше ключевых уровней поддержки 139.30, 134.50, глобального – выше стратегического уровня поддержки 118.00.
Предпочтительными по-прежнему остаются длинные позиции, а цена пытается вернуться в зону выше уровня поддержки 154.00, совпадающего с 144-периодной скользящей средней на дневном графике.
Пробой сегодняшнего максимума 154.70 и отметки 155.00 станет первым сигналом для возобновления длинных позиций, а пробой важного краткосрочного уровня сопротивления 155.85 – подтверждающим.
Альтернативный сценарий будет связан с пробоем сегодняшнего минимума 153.40 и возобновлением снижения с вероятностью ретеста ключевого уровня поддержки 152.30.
Однако, ключевым днем в динамике пары USD/JPY может стать 31 июля, когда завершатся заседания Банка Японии и ФРС.
В основном же сценарии все же ждем возобновления роста USD/JPY, который может вновь ускорится, если Банк Японии вновь предпочтет выжидательную позицию.
- подробнее см. в Технический анализ и торговые сценарии” -> https://t.me/fxrealtrading
XAU/USD: Внимание! Коррекция в условиях глобального бычьего рынка
В первой половине торгового дня четверга наблюдается некоторая разбалансированность рынка. Основные американские фондовые индексы снижаются, снижается и индекс доллара, хотя, сам доллар укрепляется против основных сырьевых валют, снижаясь против защитных франка и иены.
Как ни странно, сегодня снижаются и котировки золота. Так, пара XAU/USD на момент публикации данной статьи находилась вблизи отметки 2375.00, немного укрепившись после достижения внутридневного минимума и минимума с 11 июля 2366.00.
Учитывая, что пара торгуется вблизи сильных уровней поддержки, падение доллара против защитных франка и иены, снижение доходности американских гособлигаций и выход инвесторов из доходных, но рискованных инструментов американского фондового рынка, видится логичным вход в длинные позиции по паре XAU/USD от текущих отметок и вблизи уровня поддержки 2360.00.
Безусловно, золото, как и любой другой инструмент финансового рынка, подвержено колебаниям котировок. За периодами роста могут быть периоды флэта и даже падения. Но в долгосрочном периоде золото растет, а ее глобальный бычий тренд остается в силе. Поэтому, наилучшей стратегией при торговле золотом и парой XAU/USD будет все же ориентация на длинные позиции. Но входить в них также следует в наилучшие моменты, как например, возможно, этот, когда цена откатилась в зону важных поддержек.
XAU/USD продолжает торговаться в зоне среднесрочного и долгосрочного бычьих рынков, выше ключевых поддержек на уровнях 2206.00, 1917.00. Сохраняется долгосрочный бычий тренд XAU/USD, что априори делает предпочтительными длинные позиции
Рост в зону выше уровня поддержки 2377.00 и локального уровня сопротивления 2392.00 подтвердит наши ожидания о возобновлении роста XAU/USD.
В альтернативном сценарии и после пробоя отметки 2360.00 снижение, теоретически, может продолжиться до локальных уровней поддержки 2329.00, 2318.00, от которых также будем планировать покупки, рассчитывая на отбой и рост.
- подробнее см. в Технический анализ и торговые сценарии
GBP/USD: перспективы, ближайшие и отдалённые
В среду в центре внимания участников рынка находится публикация агентством S& P Global предварительных индексов PMI по Франции, Германии, Еврозоне, Великобритании и США за июль, а также заседание ЦБ Канады (об этом событии мы рассуждали в нашем вчерашнем обзоре).
Фунт позитивно отреагировал на эти данные, а пара GBP/USD подскочила к отметке 1.2901 после их публикации.
*) см. торговые индикаторы по GBP/USD
Однако, некоторые экономисты считают, что позитивные данные по бизнес-активности в Великобритании не смогут значительно повлиять на руководителей Банка Англии при принятии решения по процентной ставке.
Опубликованные на прошлой неделе данные по инфляции в Великобритании подтвердили динамику предыдущего месяца, впервые за несколько лет зафиксировавшись в целевом диапазоне 1,5% — 2,0%.
Экономисты ожидают от Банка Англии от 2 до 3 снижений процентной ставки в этом году, причем, 3 снижения ставки в 2024 году, начиная с августа, остаются базовым сценарием у большинства экономистов. Это должно привести к ослаблению фунта. Учитывая же несколько сложившихся вместе факторов, можно предположить снижение GBP/USD к зоне ключевых поддержек на уровнях 1.2640, 1.2620, 1.2600 в перспективе нескольких месяцев, отметили мы в нашем сегодняшнем фундаментальном анализе.
Сигналом на вход в короткие позиции может стать пробой сегодняшнего минимума 1.2876. Также уместными будут отложенные лимит-ордера на продажу на уровнях 1.2916, 1.2922 со стопами выше вчерашнего максимума 1.2933.
В случае реализации этого сценария на снижение, промежуточными целями становятся уровни поддержки 1.2815, 1.2800, 1.2775, 1.2720.
Пробой уровней поддержек 1.2620, 1.2600 подтвердит возврат GBP/USD в зону долгосрочного и среднесрочного медвежьего рынка, направив пару внутрь нисходящего канала на недельном графике и в сторону его нижней границы, проходящей между отметками 1.2100, 1.1900.
В альтернативном сценарии и после пробоя отметки 1.2950 GBP/USD возобновит рост в сторону верхней границы восходящего канала на дневном графике и отметки 1.3100.
Сигналом для начала реализации данного сценария станет уверенный пробой уровней сопротивления 1.2916, 1.2922. Ниже этих отметок преимущество — за короткими позициями.
*) подробнее: Telegram -> t.me/fxrealtrading
USD/JPY: что происходит?
На текущий момент и после сильнейшего снижения сразу после публикации в минувший четверг (в 12:30 GMT) американских индексов CPI, когда японские монетарные власти приступили к действию, USD/JPY торгуется вблизи отметки 157.55, в диапазоне между отметками 157.00 и 158.00.
На рынке присутствует устойчивое мнение о вмешательстве японского ЦБ в валютные торги. Всего, по оценке экономистов, в прошлые четверг и пятницу Банк Японии купил около 6,0 трлн иен. В минувшую среду пара USD/JPY вновь попала под давление ввиду новой, как считают экономисты, валютной интервенции. Анализируя движение счетов Банка Японии, экономисты считают, что её размер в этот день составил около 3,5 трлн иен.
В целом, USD/JPY остается торговаться в зоне бычьего рынка, среднесрочного — выше ключевых уровней поддержки 152.15 (ЕМА200 на дневном графике), 150.70 (ЕМА50 на недельном графике), долгосрочного — выше ключевых уровней поддержки 139.30 (ЕМА144 на недельном графике), 134.40 (ЕМА200 на недельным графике), глобального — выше стратегического уровня поддержки 118.00 (ЕМА200 на месячным графике).
Предпочтительными пока что остаются длинные позиции.
В альтернативном сценарии пробой отметки 157.00 и сегодняшнего минимума 156.95 может стать сигналом для начала его реализации.
*) ТГ-канал «Биржевой трейдинг» : чтобы быть в курсе событий на финансовых рынках, а также получать торговые рекомендации и развернутый фундаментальный и теханализ
**) для связи — https://t.me/fxrealist
Позы на начало Европы
19/07/2024
1) USD/CAD: Основной сценарий: Buy Stop 1.3720. Stop-Loss 1.3690. Цели 1.3740, 1.3790, 1.3800, 1.3840, 1.3880, 1.3900, 1.3970, 1.4000
Альтернативный сценарий: Sell Stop 1.3690. Stop-Loss 1.3720. Цели 1.3670, 1.3615, 1.3600, 1.3590, 1.3570, 1.3500, 1.3400, 1.3365, 1.3300, 1.3280
2) NZD/USD: Основной сценарий: Sell Stop 0.6020. Stop-Loss 0.6040. Цели 0.6000, 0.5985, 0.5945, 0.5900, 0.5870, 0.5800, 0.5785, 0.5700
Альтернативный сценарий: Buy Stop 0.6040. Stop-Loss 0.6020. Цели 0.6060, 0.6080, 0.6100, 0.6140, 0.6150, 0.6170, 0.6200, 0.6250, 0.6300, 0.6345
3) AUD/USD: Основной сценарий: Sell Stop 0.6690. Stop-Loss 0.6710. Цели 0.6670, 0.6650, 0.6615, 0.6600, 0.6577, 0.6500, 0.6480, 0.6450, 0.6400, 0.6365, 0.6300, 0.6200
Альтернативный сценарий: Buy Stop 0.6710. Stop-Loss 0.6690. Цели 0.6730, 0.6750, 0.6800, 0.6828, 0.6850, 0.6900
4) EUR/GBP: Основной сценарий: Sell Stop 0.8408. Stop-Loss 0.8425.
Альтернативный сценарий: Buy Stop 0.8425. Stop-Loss 0.8408
*) подробнее: см. в Технический анализ и торговые сценарии” -> https://t.me/fxrealtrading
XAU/USD: коррекция вряд ли затянется надолго
Доллар и рынки в целом продолжает лихорадить, а инвесторы пытаются найти для себя новые ориентиры в ситуации замедления инфляции, неоднозначных высказываний политиков и представителей ЦБ стран с ключевыми экономиками, предвыборной гонки в США.
В то же время, неустойчивая политическая ситуация в Еврозоне, а также геополитические риски заставляют инвесторов искать убежище в традиционных защитных инструментах – гособлигациях и золоте.
На этом фоне цены на американские гособлигации растут, снижая их доходность, фьючерсы на золото достигли в среду нового рекордного максимума выше отметки 2488.00, а пара XAU/USD - вблизи отметки 2483.00.
Несмотря на вчерашнюю коррекцию, XAU/USD продолжает торговаться в зоне среднесрочного и долгосрочного бычьих рынков, выше ключевых уровней поддержки 2196.00, 1914.00.
Ввиду этого, с технической точки зрения, предпочтительными остаются долгосрочные и среднесрочные длинные позиции.
Пробой сегодняшнего максимума 2475.00 станет в этом случае первым сигналом для наращивания длинных позиций по XAU/USD, а пробой вчерашнего рекордного максимума 2483.00 – подтверждающим, отметили мы в нашем сегодняшнем фундаментальном анализе.
Несмотря на достижение в среду рекордных отметок, некоторые экономисты ждут котировки золота вблизи отметки 3000.00 долларов за унцию уже к концу года.
В альтернативном сценарии и после пробоя уровня поддержки 2458.00 и локального уровня поддержки 2449.00 нисходящая коррекция, теоретически, может продолжиться до локального уровня поддержки 2430.00 и важного краткосрочного уровня поддержки 2417.00, вблизи которых можно расположить новые отложенные ордера на покупку и от которых наиболее вероятен последующий отбой и рост.
- подробнее см. в Технический анализ и торговые сценарии” -> https://t.me/fxrealtrading
NZD/USD: застопорится ли рост выше 0.6100?
Новозеландский доллар резко ослаб после публикации в минувшую среду решения РБНЗ по процентной ставке, а пара NZD/USD в течение недели достигла минимума с середины мая на отметке 0.6035.
*) см. также торговые индикаторы по NZD/USD
И вот, в начале сегодняшнего торгового дня новозеландский доллар резко снизился после того, как накануне Бюро статистики Новой Зеландии опубликовало официальный индекс потребительских цен. Инфляция в стране действительно замедлилась, опустившись во 2-м квартале 2024 года до +0,4% с +0,6% в 1-м квартале и до +3,3% в годовом выражении с +4,0% в предыдущем квартале.
Однако, столь же резко после снижения новозеландская валюта и пара NZD/USD перешли к росту в ходе азиатской торговой сессии. В начале сегодняшней европейской торговой сессии пара NZD/USD уже торговалась вблизи отметки 0.6093, тестируя на пробой сильные уровни сопротивления 0.6090, 0.6096, 0.6100.
С одной стороны, новозеландский доллар остается уязвимым на фоне ожиданий смягчения монетарной политики РБНЗ в этом году и из-за слабых данных по CPI и индексам PMI деловой активности в Новой Зеландии.
С другой стороны, сегодняшний резкий отскок котировок новозеландского доллара в кросс-парах и в паре NZD/USD может говорить об угасании медвежьего импульса, ударившего по NZD после заседания РБНЗ.
При этом, масштабное ослабление американского доллара должно заставить пару NZD/USD «прибавить обороты» и догнать в росте другие основные валютные пары, где американский доллар продолжает слабеть против контрагентов.
Таким образом, у пары NZD/USD появляется значительное пространство для роста, если, конечно, из Новой Зеландии будут поступать более позитивные макро данные, чем полученные накануне, а мнение инвесторов о снижении процентной ставки ФРС в сентябре останется в силе.
С технической точки зрения, пробой уровня сопротивления 0.6100 в этом случае может стать сигналом для новых длинных позиций.
Ближайшими целями роста здесь могут выступить локальные уровни сопротивления 0.6140, 0.6150.
В целом же, NZD/USD торгуется в зоне долгосрочного медвежьего рынка — ниже ключевого уровня сопротивления 0.6345. Снижение под уровень поддержки 0.6082 вернет NZD/USD и в зону среднесрочного медвежьего рынка, что повысит актуальность коротких позиций.
*) подробнее: Telegram -> t.me/fxrealtrading
USD/CAD: динамика инфляции и перспективы
В центре внимания экономистов и участников рынка остаются данные по динамике инфляции в мире и в странах с крупнейшей экономикой. Основное внимание при этом уделяется данным по инфляции в США. Публикация же на прошлой неделе июньских данных по потребительской инфляции усилила вероятность сокращения процентной ставки ФРС на 25 базисных пунктов в сентябре.
*) см. торговые индикаторы по USD/CAD
Ближайшие свежие данные по инфляции, на этот раз в Канаде, будут представлены уже завтра: Бюро статистики этой страны опубликует отчет с данными по динамике потребительской инфляции в июне.
Если ожидаемые данные окажутся слабее предыдущих значений, то они позволят руководителям Банка Канады перейти к «голубиной» риторике.
А сегодня волатильность в котировках американского доллара и пары USD/CAD вновь может повыситься в 16:30 (GMT). В это время начнется выступление председателя ФРС Пауэлла в Экономическом клубе Вашингтона. Доллар не смог извлечь ощутимой выгоды от недавних выступлений Пауэлла в Конгрессе. Вероятно, это будет также и в этот раз, если, конечно, Пауэлл не удивит рынки своими резко-ястребиными заявлениями.
С технической же точки зрения, пара USD/CAD остаётся торговаться в зоне среднесрочного и долгосрочного бычьих рынков, что сохраняет преимущество все же длинных позиций.
При этом, выделяются уровни сопротивления 1.3660, 1.3666, которые цене необходимо преодолеть для более уверенного возобновления восходящей динамики.
В альтернативном сценарии и после пробоя уровня поддержки 1.3570 USD/CAD перейдет в зону среднесрочного медвежьего рынка. Первым же сигналом для реализации данного сценария станет пробой важного краткосрочного уровня поддержки 1.3640 и сегодняшнего минимума 1.3630.
Пока же преимущество, несмотря на коррекционное и довольно сильное снижение, — все же за длинными позициями.
· подробнее см. в Технический анализ и торговые сценарии»
+84 000 за неделю. Промежуточный итог. «Крупный» счёт.
Промежуточный итог. «Крупный» счёт. +84 000 за неделю. Следовать за торговыми рекомендациями можно в ТГ. https://t.me/dgefff55 Пока бесплатно.
Крипте и переводам P2P конец?
Здравствуйте, друзья!
❗Новость значимая. Постараюсь изложить как можно короче.
Многие из вас пользуются банковскими переводами между физ. лицами, обменниками криптовалют, оплачивают игры, программы, фишки в онлайн-казино или пополняют счёта брокеров без лицензии (в том числе и криптобиржи) с помощью P2P.
У меня для вас неприятная новость.
С 25 июля 2024 года, в целях защиты граждан (!), банки получили полномочия не проводить любые платежи, если они покажутся им подозрительными.
Давайте рассмотрим чуть подробнее.
Что такое P2P?
Peer-to-peer — «равный к равному». По сути, это перевод от одного физического лица другому.
Используется и при обычной оплате услуг и при обмене-покупке чего-либо.
✅Пример:
Вам нужна криптовалюта.
Через обменник вы находите того, кто готов обменять вам крипту на рубли. Совершаете банковский перевод по номеру телефона или цифрам карты — получаете на свой счёт необходимый токен. Практика повсеместная и очень распространённая.
✅Пример 2:
Вы постоянно заказываете различные услуги и оплачиваете, что естественно, в большинстве случаев, обычным переводом.
Всё это P2P. Примеров можно привести огромное количество.
Что нового?
Ранее было несколько причин, по которым переводы не проводились и можно было нарваться на блокировку карты:
- Переводы с устройств, которые были задействованы в нелегальных схемах.
- Нетипичные переводы — время, место, периодичность и суммы.
- Переводы на счета которые отражены в базе ЦБ как мошеннические.
Новое:
- Переводы на счета, которые использовались (?) для сомнительных операций, даже если клиенты не жаловались на такие счета и они отсутствуют в базе ЦБ, находясь только в базе банка.
- Перевод на счета клиентов против которых возбуждено уголовное дело по мошенничеству. (Отмечу, что здесь вероятность ошибки очень большая.)
- Переводы между клиентами, подозреваемых в мошенничестве другими организациями. Например, блокировка перевода может произойти, если сотовый оператор заметил необычную активность у абонента. Как вариант, высокий рост входящих SMS, включая мессенджеры.
Почему, собственно?
✅Одна из причин — вступление в силу закона обязывающего банки возвращать клиентам украденные мошенниками деньги, если они не заблокировали подозрительные переводы.
Есть и другие.
Резюмирую:
Помните, выражение Виктора Степановича?
❗«Хотели как лучше, а получилось как всегда».
Думаю, что так будет и на этот раз. Количество блокировок клиентов со стороны банков вырастет в разы. Хорошо, если в такой ситуации вам удастся быстро решить вопрос. А если нет? Количество дней для разбора может варьироваться от одного до шестидесяти (!).
💲Что касается непосредственно возможностей работы с обменниками — то вопрос открытый. Безусловно, это создаст дополнительные сложности. Вполне вероятно, что, в конечном итоге, непреодолимые.
