Почему важно инвестировать в разных валютах для увеличения дохода?

Инвестирование в разных валютах — это стратегия, которая помогает снизить риски и увеличить потенциальную доходность. Когда инвестор держит все средства в одной валюте, он становится зависимым от её колебаний, что может привести к значительным потерям. Разнообразие валют в портфеле позволяет компенсировать убытки от падения одной валюты за счёт роста другой.

Как колебания курсов валют влияют на инвестиции?

Курсы валют постоянно меняются под влиянием множества факторов: инфляции, политических решений, экономических кризисов и даже природных катастроф. Например, за последние 10 лет рубль потерял около 50% своей стоимости по отношению к доллару. В то же время швейцарский франк, напротив, укрепился. Если бы инвестор держал все сбережения только в рублях, его капитал значительно обесценился бы.

Разные валюты реагируют на события по-разному. Доллар США считается относительно стабильным, но даже он теряет в среднем 1-2% в год из-за инфляции. В то же время японская иена демонстрирует минимальную инфляцию (0,56%), а швейцарский франк иногда даже растёт в цене. Диверсификация по валютам помогает сохранить покупательную способность капитала.

Почему экономики стран влияют на выбор валют для инвестиций?

Каждая страна имеет свою специализацию в мировой экономике. Например, Россия сильно зависит от нефтегазового сектора, США — от технологических компаний, а Китай — от производства товаров широкого потребления. Если инвестор вкладывается только в рублёвые активы, он автоматически привязывает себя к российскому рынку, который подвержен санкциям и колебаниям цен на нефть.

Инвестируя в разные валюты, можно получить доступ к ведущим секторам мировой экономики. Например, покупка акций американских IT-компаний позволяет зарабатывать на росте технологического рынка, а инвестиции в еврооблигации европейских компаний — на стабильности европейской экономики. Это снижает зависимость от локальных кризисов и увеличивает шансы на прибыль.

Какие инвестиционные возможности недоступны в рублях?

Многие перспективные активы просто нельзя купить за рубли или на российских биржах. Например, акции тысяч иностранных компаний, ETF с глобальной диверсификацией или еврооблигации международных корпораций доступны только через зарубежных брокеров. Некоторые из этих инструментов приносят доходность выше 10-15% годовых в долларах или евро.

Ещё один пример — участие в IPO иностранных компаний. Если инвестор в 2012 году купил акции Facebook по 38 долларов, то к 2021 году их стоимость выросла до 336 долларов, что принесло бы прибыль в 784%. Однако без доступа к зарубежным биржам такие возможности остаются недоступными. Диверсификация по валютам открывает доступ к более широкому спектру инвестиционных инструментов.

Как правильно диверсифицировать валютные риски?

Оптимальная стратегия — распределить капитал между несколькими валютами, например, долларом, евро и швейцарским франком. Можно использовать следующие инструменты:

Покупка валюты напрямую через банк или биржу. Однако этот способ не приносит дохода и подвержен инфляции.

Инвестиции в ETF с иностранными активами. Такие фонды позволяют вложиться в зарубежные рынки без необходимости открывать счёт у иностранного брокера.

Покупка акций российских экспортёров. Эти компании получают доход в иностранной валюте, что делает их менее зависимыми от курса рубля.

Главное правило — не хранить все средства в одной валюте и регулярно пересматривать структуру портфеля в зависимости от изменений на мировых рынках.

Вывод: зачем нужна мультивалютная стратегия?

Инвестирование в разных валютах защищает капитал от инфляции, экономических кризисов и локальных рисков. Разные валюты и рынки растут и падают в разное время, поэтому диверсификация помогает сглаживать убытки и увеличивать доходность. Чем больше валют и активов в портфеле, тем стабильнее будет его рост в долгосрочной перспективе.

Источник — https://besarte.ru/brokerskiy-schet/